Истинные выгодополучатели в ряде контор, выдающих «быстрые кредиты», скрываются в офшорных предприятиях. Но среди них есть и местные политики, и обанкротившиеся банкиры, и даже спортсмены.
АО 4finance, которому принадлежат торговые марки smscredit.lv и vivus.lv, является в Латвии уверенным лидером в сфере «быстрых кредитов». Официально отмечается, что компания занимает 65% общего рынка. При этом участники отрасли указывают, что влияние 4finance гораздо больше – вплоть до 80%, передает программа телеканала LTV De facto.
Одноклассники, которые однажды начали этот бизнес, уже более трех лет не числятся среди владельцев компании. Вместо этого создана сложная и непрозрачная схема акционеров. К тому же в совет холдинга попали люди с противоречивой репутацией. Среди них – российский миллионер, занимающийся азартными играми, Олег Бойко. Долгое время в совете состоит и приближенный к политикам предприниматель в строительной сфере Марис Мартинсонс, который одновременно является председателем правления баскетбольного клуба VEF Rīga. Совет клуба возглавляет политик Эдгарс Яунупс. Возможно, лишь совпадение, что Латвийской ассоциацией небанковских кредиторов руководит соратница Яунупса Байба Фромане.
Сейчас у 4finance имеется два главных акционера: офшорная кипрская компания Tirona Limited и зарегистрированная на Мальте Fatcat Investments Ltd. Название последней компании в переводе с английского языка означает «инвестиции толстого кота». Это название отлично оправдывает компанию. Балтийский центр исследовательской журналистики Re:baltica выяснил, что ее владельцы присутствуют и в других восьми офшорных фирмах. Одна из них принадлежит защитнику казанской хоккейной команды «Ак Барс» Илье Никулину. Шесть лет назад хоккеист купил в Юрмале квартиру за 270 000 латов. Любопытно, что за этой собственностью закреплена ипотека на 4,5 млн латов.
На собрании акционеров «жирных котов» представлял присяжный адвокат Эдгарс Дупатс. Он до сих пор работает в совете Liepājas autobusu parks вместе с дочерью экс-премьера Андриса Шкеле Мадарой. Известно, что Дупатс вместе с Улдисом Арницансом в свое время представлял и предприятие, которое вложило в 4finance большие средства.
Сначала Дупатс согласился дать интервью программе De Facto, но за два часа до запланированной встречи отменил ее, написав в электронном письме: «Могу подтвердить, что я как присяжный адвокат представлял интересы Fatcat Investments Ltd. на собрании акционеров АО 4finance. Я делал это на основании одноразовой доверенности, данной директором Fatcat Investments Ltd., функции которого исполняет юридическое лицо. Ответы на Ваши вопросы я предоставить, к сожалению, не смогу, поскольку Fatcat Investments Ltd. не уполномочило меня делать публичные заявления для СМИ о коммерческом обществе или его директоре. Прошу прощения за предоставленные неудобства, но, к сожалению, на этот раз не смогу Вам помочь, а наша встреча будет нецелесообразной».
Компания 4finance наметила одну тенденцию, которая отмечается в сфере «быстрых кредитов». В правлениях предприятий в основном состоят молодые люди. Иначе обстоит дело с владельцами. «Акционерами и спонсорами этого бизнеса всегда были опытные бизнесмены или инвесторы», – подтвердил председатель правления ООО MD Investīcijas Матисс Ансвиесулис.
Достаточно опытными можно считать бывших банкиров Валерия Каргина и Виктора Красовицкого. После краха банка Parex члены их семей занялись «быстрыми кредитами».
Компания Via SMS появилась в ноябре 2009 года, год спустя, после того как государство переняло контрольный пакет Parex banka. Но за два года до этого работала компания Via SMS Group, которая сейчас является единственным владельцем Via SMS. Среди исторических владельцев Via SMS Group числятся компания брата Красовицкого – Феликса, а также стартовавший на прошлых выборах в Рижскую думу представитель «Центра согласия» Денис Шерстюков. У него был совместный бизнес с сыном Каргина Рэмом.
С владельцами АО Parex banka связано еще одно предприятие – АО MiniCredit. В его правлении состоит младший сын Валерия Каргина Максим. При этом бывший член совета Андрис Риекстиньш щедро поддерживал политиков. Он жертвовал тысячи латов и «Центру согласия», и Tēvzemei un Brīvībai/LNNK.
Внезапно на рынок ворвалась еще одна фирма — Ātrais credits. Именно у Ātrais credits кредиты самые дорогие – годовая процентная ставка превышает полторы тысячи процентов. Это тот случай, когда взяв в кредит 200 латов, через год надо возвращать уже три тысячи.
У ряда предприятий «быстрых кредитов» имеется иностранный капитал. Например, владельцев credit24.lv надо искать на Мальте, а gradncredit.lv – в Доминиканской Республике. Владельцем Aizdevums.lv является финансовое учреждение Marginalen. Однако этот маленький шведский банк уже успел запятнать свою репутацию. Полтора года назад Marginalen был оштрафован на 20 млн крон (примерно 1,5 млн латов). Причина – Marginalen выдал кредиты приближенным лицам и связанным с ними предприятиям на 730 млн крон.
102. 108.108.3758