Заботясь о стабильности латвийского финансового сектора и защите интересов клиентов банка, Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) в понедельник, 12 декабря, на внеочередном заседании постановила остановить деятельность по предоставлению финансовых услуг банка Baltic International Bank, свидетельствует информация, опубликованная на сайте комиссии.
Кроме того, полицейский отряд спецназначения, выбив дверь, ворвался в здание банка Baltic International Bank в Старой Риге, на ул. Грециниеку. По неофициальной информации, обыски проводились также по местам жительства должностных лиц банка.
Вечером 12 декабря возле здания банка стояло несколько полицейских автомобилей. Входные двери были выбиты, в окнах верхних этажей горел свет. В Госполиции подтвердили, что в Риге ведутся уголовно-процессуальыне действия, однако от более подробных комментариев в полиции воздержались.
КРФК в свою очередь сообщило, что действия полиции не связаны с решением комиссии относительно остановки деятельности банка,
поэтому дать более подробные комментарии в комиссии не смогли.
КРФК признала Baltic International Bank финансовым учреждением, которое столкнулось или столкнется с финансовыми трудностями, и постановила не проводить урегулирование банка, то есть не осуществлять меры по стабилизации деятельности банка.
Решение КРФК предусматривает, что 12 декабря в 18:00 часов банк должен был полностью остановить оказание финансовых услуг, включая выполнение платежей клиентов.
Это означает, что с нынешнего момента работа карт банка, интернет-банка и платежи остановлены.
Такое решение принято, чтобы не допустить утечки средств из банка и защитить интересы клиентов и кредиторов.
Решение КРФК признать банк Baltic International Bank таким финансовым учреждением, которое столкнулось или столкнется с финансовыми трудностями, обосновано тем, что банк длительное время не мог обеспечить введение жизнеспособной стратегии. Прежняя стратегия деятельности не соответствовала возможностям банка и была нереализуемой, поэтому банк долго не мог обеспечить приносящую прибыль бизнес-модель. Кроме того, у банка имеются серьезные недостатки внутреннего управления, в том числе в области легализации финансовых средств и в сфере предотвращения финансирования терроризма и пролиферации.
Несмотря на попытки КРФК добиться улучшений в данной сфере, банк не обеспечил соответствие деятельности кредитного учреждения требованиям регулирующих нормативных актов, а также продолжил существовавшую тенденцию — банк работа с убытками, не мог восстановить прибыльность, не обеспечил соответствующую систему внутреннего контроля и стабильное видение будущего.
Осуществляя в Латвии постоянный надзор деятельности кредитных учреждений, КРФК постоянно оценивала стратегию деятельности Baltic International Bank и ее осуществление, процедуры и осуществляемые меры, чтобы получить представление о том, как банк обеспечивает соблюдение нормативных требований и управление рисками.
Согласно имеющейся в распоряжении КРФК информации, 2 декабря у Baltic International Bank числилось 1 580 клиентов, при этом у 280 клиентов остаток на банковском счету был по нулям.
По Закону о гарантии вкладов, государство гарантирует выплату компенсации за вклады любых видов и суммой не более 100 000 евро.
По предварительным подсчетам, полностью гарантии по вкладам смогут получить 1 012 клиентов банка.
КРФК позаботится о том, чтобы гарантированные компенсации были выплачены клиентам по возможности быстрее и наиболее удобным способом. В скором времени комиссия сообщит о дальнейших действиях.
Закон предусматривает, что в течение пяти рабочих дней со дня, когда КРФК констатировала неспособность банка вернуть вклады, должно быть принято решение о недоступности вкладов. Не позднее, чем в течение семи рабочих дней после наступления недоступности вкладов должна быть начата процедура выплаты гарантированного возмещения.
Дополнительная информация клиентам будет доступна на сайте КРФК.
Ранее, в марте нынешнего года Baltic International Bank сообщил о том, что владельцы большинства акций Валерий Белоконь и Вилорий Белоконь договорились о продаже части акций шейху ОАЭ Хамад бин Халифа бин Мухаммад аль-Нахайян, который таким образом стал крупнейшим акционером банка.
Сделку планировалось завершить после получения подтверждения ЕЦБ и КРФК. Как уже сообщалось, совет КРФК в августе нынешнего года применил к Baltic International Bank штраф на сумму 5 325 евро за несвоевременную подачу и публикацию ревидированного годового отчета.
За девять месяцев нынешнего года Baltic International Bank работал в убытками в размере 7,186 млн евро, что в 3,6 раз больше, чем было в аналогичный период прошлого года.
30 сентября 2022 года активы банка составляли 195,29 млн евро, что на 7,1%, или на 14,88 млн евро меньше, чем было в конце 2021 года, когда активы составляли 210,171 млн евро.
В конце сентября размер капитала и резервов банка составлял 33,519 млн евро, что на 8,3% меньше, чем в конце 2021 года.
В прошлом году банк работал с аудированными убытками на сумму 5,091 млн евро, что в 4,3 раза больше, чем в 2020 году. Активы банка на 31 декабря 2021 года составляли 210,771 млн евро — на 3,1%, или на 6,675 млн евро меньше, чем в конце 2020 года. Крупнейшие акционеры в конце сентября 2022 года были Валерий Белоконь (38,13%) и Вилорий Белоконь (21,3%).
По объему активов в конце 2021 года Baltic International Bank был десятым крупнейшим банком Латвии.