Экономические преступления – это не преступления без жертвы, наоборот: страдает все общество. То, что Латвия в данный момент фокусируется на развитии или «очистке» практически одного только банковского сектора, — этого абсолютно недостаточно. Ни одно экономическое преступление невозможно без коррупции, считает руководитель Службы по предотвращению легализации преступно нажитых средств Илзе Знотиня. Что будет означать для жителей Латвии включение страны в «серый» список и почему все эти годы была недостаточная политическая воля к усилению борьбы с экономическими преступлениями, рассказала в интервью BNN руководитель Службы контроля.
«В политической среде недостаточно понимают, что это вообще такое — предотвращение легализации преступно нажитых средств»
Страх Латвии попасть в «серый» список за неполный год усилился настолько, что даже небольшая критика финансового сектора означает снова «пошатнуть» себя. Однако инстинкт самосохранения у Латвии есть. Включение в список стран с высоким риском будет означать, что Латвия в этой оценке будет соседствовать с такими странами, как Сербия, Сирия, Шри-Ланка и даже Северная Корея, а также со многими африканскими странами – Ботсваной, Ганой, Эфиопией, которые постоянно попадают в коррупционные скандалы.
Как и почему даже после многолетних упреков от Евросоюза и различных учреждений за недостаточную борьбу с легализацией преступно нажитых средств Латвия оказалась в такой ситуации, когда неясно, будет ли она или нет в этом «нелестном» списке?
На этот вопрос BNN руководитель Службы контроля ответила так: «В политической среде недостаточно понимают, что это вообще такое – предотвращение легализации преступно нажитых средств, каковы требования, чтобы ее предотвращать или бороться с ней». Также она отметила, что политики не понимают, что от Латвии ждут на международном уровне, то есть какие это на самом деле требования? По мнению Знотини, в Латвии не хватает опыта, знаний о том, как бороться с отмыванием денег.
На вопрос, что она думает о политической поддержке созданию экспертной группы по борьбе с «грязными» деньгами, руководитель Службы контроля ответила следующее: «В свое время и мне приходилось спрашивать у политиков: проблемы только лишь обсуждаются? Или же это просто непонимание важности этого процесса – усиления потенциала экспертов, чтобы бороться с экономическими преступлениями».
«При усилении потенциала полиции, в том числе БПБК и налогово-таможенной полиции, скорее всего, могут быть задеты их интересы, их, которые годами «дремали в самодовольстве», зная, что тут можно делать да что угодно. А теперь вопрос: это осознанное решение или непонимание. Я очень надеюсь, что никогда не приду к заключению, что это осознанное решение», — отметила Знотиня.
Знотиня подчеркивает, что сейчас ситуация начинает улучшаться: будучи на своей должности девять месяцев, она уже начала заручаться политической поддержкой для укрепления функций Службы контроля.
После доклада Moneyval Латвия находится под пристальным вниманием Министерства финансов США (FinCEN). Скорее всего, так будет еще пару лет, пока Латвия не сможет гарантировать, что на техническом уровне все будет упорядочено, то есть то, что касается законодательных изменений, а также внешние и внутренние нормативы. Пока не будет уверенности, избавиться от внимания будет трудно. «Латвия не должна в нем задерживаться, это ведь не так сложно – упорядочить и нормативную базу, и процессы», — считает Знотиня.
Следует отметить, что Moneyval «присматривает» за Латвией, пока Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), наднациональная организация, оценивает, включать ли Латвию в «серый» список или нет.
По мнению Знотини, у Латвии есть шансы не попасть туда, но надо много работать, и Службе контроля нужно вовремя получить финансирование, чтобы выполнять планы с рекомендациями, которые без бюджета не выполнить.
Неотвеченные вопросы об ABLV Bank – риск, который может навредить Латвии
Знотиня отметила, что из-за скандала ABLV Bank другие страны беспокоятся за Латвию. Она рассказала, что на собрании, на котором встречались представители служб контроля 159 стран, коллеги спрашивали у нее, как у Латвии обстоят дела с ABLV Bank.
«Это очень серьезный вопрос. Если мы не сможет ответить, как мы контролировали удержание предположительно отмытых денег, то невозможно будет показать, что мы чему-то научились. Нерешенная проблема ABLV Bank может сильно пошатнуть стабильность финансового сектора Латвии», — предупреждает Знотиня.
«Год назад FinCEN упрекнул Латвию в серьезных проблемах с ABLV Bank, — говорит руководитель Службы контроля. – Мы еще раньше получили первый доклад Moneyval, но он не был таким, из-за которого нужно было бы думать о «сером» списке FATF. А затем последовало следующее, то есть второе уведомление (в феврале), и ситуация резко изменилась».
«Одна из крупнейших проблем, которые выявила данная ситуация, — то, что Латвия не смогла отреагировать на первое уведомление», — отметила Знотиня. Она сказала, что в мире есть определенные стандарты, как смотреть на проблемы такого масштаба и какую методику применять, если уже было такое уведомление.
«Когда я стала руководителем Службы контроля, я уже была руководителем делегации Moneyval. В Страсбурге было пленарное заседание, на котором надо было защищать позицию нашей страны. Невозможно было убедить иностранные делегации в том, что мы поняли, насколько серьезна эта проблема и что мы будем работать с ней», — рассказала она.
Пока одни беспокоятся, что Латвия будет в этом «сером» списке, другие и вовсе не знают, как это отразится на повседневной жизни. Ответ совсем простой: экономическая отсталость, станем беднее.
«Могут подорожать банковские кредиты для населения – придется платить более высокие проценты, — поясняет она. – Возможно, что какой-то банк перестанет работать в Латвии. Поэтому выбор услуг сократится. В цикле экономического развития есть и рост, и спад, но этот спад такой, которого можно избежать».
Она добавила, что в такой ситуации многие компании могут стать неплатежеспособными, так как будут задерживаться платежи за товары. «Возможно, что предприятия, которые сейчас что-то производят или обеспечивают, больше не смогут обеспечивать экспорт каких-то услуг или товаров. Есть вероятность того, что иностранные партнеры трижды подумают, прежде чем сотрудничать с предприятием, перевод денег которому связан со сбором целой кучи бумаг и доказательств того, что они не переводят деньги «отмывателю».
Эту ситуацию, которую Латвия должна решать, Знотиня охарактеризовала как «новую реальность для нас». «Когда-то нас упрекнули [в легализации преступно нажитых средств], и тогда мы подчистили «свое поле игры». Потом мы снова забыли, что надо честно соблюдать правила игры. Например, в 2008 году, в большой финансовый кризис, когда стоял вопрос о выживании страны в финансовом смысле, велся поиск решений, которые бы улучшили ситуацию. В то же самое время были допущены огромные ошибки, к примеру, «продажа» ВНЖ гражданам, о которых ничего неизвестно. Важно было лишь то, что они инвестируют деньги в Латвии. И через это мы открыли очень широкие ворота для больших «грязных» денег».
По словам Знотини, мало внимания уделяется финансированию полиции и других правоохранительных органов, у которых бюджеты до сих пор не такие большие, чтобы качественно расследовать экономические преступления. «Возможно, недостаточно внимания уделяем и тому, хорошо ли надзорные органы понимают, каковы их обязанности», — предположила Знотиня.
«Ни одно экономическое преступление невозможно без коррупции»
При этом Знотиня отметила, что важно не забывать не драматизировать латвийскую ситуацию. «На данный момент по всей Европе катится волна скандалов, связанных с отмыванием денег. Латвия не единственная. У наших соседей, в Эстонии, очень маленький банк оказался с огромным элементом токсичности. Известно, что этот банк был лишь филиалом крупного датского банка. Вопрос: чем занимался датский надзор? Нам известны примеры банков Андорры, Мальты, Кипра, Deutsche Bank, которые постоянно попадают в статьи в связи с упреками в способности бороться с отмыванием денег или вообще обнаруживать такие деньги», — пояснила она.
По мнению Знотини, сейчас почти весь мир находится в сложной политико-экономической ситуации. Крупные страны устанавливают санкции друг для друга, а малых попросту вынуждают соблюдать эти «правила игры». «Идет огромная борьба с финансированием терроризма. Видно, в том числе по опыту Латвии, что финансирование терроризма зачастую идет рука об руку с легализацией денег», — сказала она.
Однако руководитель Службы контроля подчеркнула: «Я думаю, что фокусироваться только лишь на развитии или чистке банковского сектора – абсолютно недостаточно. Надо понимать, что ни одно экономическое преступление невозможно без коррупции».