Семья бывшего экс-премьера Андриса Шкеле заинтересовалась сферой экспресс-кредитов. В феврале этого года одним из совладельцев АО 4finance (Smscredit и Vivus), стал зять Шкеле Эдгарс Дупатс.
Совладельцами 4finance являются зарегистрированное на Мальте FCI Investments Limited (25%) и учрежденное на Кипре Tirona Limited (75%). Его владельцем ранее был российский миллиардер Олег Бойко, выяснила телепередача de facto ( LTV) в сотрудничестве с Балтийским центром исследовательской журналистики Re:Baltica.
По подсчетам Forbes, Бойко купил доли 4finance в 2012 году примерно за 190 млн долларов США. Согласно в имеющимися в распоряжении телепередачи документам, поданным инвесторам 4finance, в феврале этого года сменились владельцы Tirona Limited: 49% получила Вера Бойко, а по 25,5% принадлежат Улдису Арницансу и Дупатсу.
Дупатс является зятем экс-премьера Андриса Шкеле. Он по-прежнему занимает должность председателя совета в «Лиепайском автобусном парке», который опосредованно принадлежит семье Шкеле.
Телепередача хотела узнать, на какие финансовые средства Дупатс купил доли Tirona Limited, а также то, действительно ли он представляет интересы Шкеле в 4finance, но Дупатс по телефону ответил весьма лаконично: «Видите ли, это будет длинный разговор». Дупатс попросил предоставить вопросы в письменной форме. Но на другой день у него нашлось времени на интервью, и в э-письме он написал следующее: «Изменения в структуре акционеров Tirona Limited не связаны с привлечением новых инвесторов и новыми инвестициями. <…> Человек (Андрис Шкеле. – Ред.), которого вы упомянули в своем э-письме, никак не связан с 4finance Holding S.A.».
Ранее в совет 4finance был назначен связанный с политиками стройподрядчик Марис Мартинсонс. Принадлежащие ему предприятия в свое время одолжили 4finance более 1,7 млн евро (1 750 000 EUR). Но вскоре после проведенных Экономической полицией обысков на принадлежащих Мартинсонсу предприятиях его имя больше не встречалось среди членов совета. Первые тысячи лидер рынка экспресс-кредитов когда-то получил и от предприятия, которое связано с бывшим депутатом Лиепайской думы Иварсом Кесенфелдсом. На последних муниципальных выборах он баллотировался по списку «Национального объединения». А в 2010 году полмиллиона одолжил вице-мэр Риги Андрис Америкс (GKR).
В августе 2013 года 4finance разместило на ирландской фондовой бирже облигации на сумму 170 млн долларов США. Облигации на сумму 600 000 USD купил Америкс. Это свое рода заем, на котором Америкс зарабатывал 13 процентов в год. «Я как политик давно уже не занимаюсь прямой коммерческой деятельностью. Мои деньги совершенно официально хранятся в Swedbank. Там крупные консультанты. Я у них спрашиваю: «Как правильно вложить?» В прошлый раз они ответили, что хороший вариант — официально котирующиеся облигации 4finance. Мы Вам советует приобрести. Я говорю: «Спасибо за совет!» и купил», — рассказал Америкс.
Но именно тесные связи лидера рынка экспресс-кредитов с политиками из разных партий наводят на мысль о причинах, почему в Сейме так медленно проходило ограничение этой сферы. Изменения были бы выгодны получателям экспресс-кредитов. «Представители этой сферы — очень активные лоббисты и в Сейме, и в министерстве», — говорит министр экономики Дана Рейзниеце-Озола. Министр финансов Янис Рейрс говорит обратное: «Мы не ощущаем давления. У меня никогда не было разговоров с представителями». Однако телепередача заметила, что именно на политика из «Единства» Дзинтарса Закиса представитель этой сферы Байба Фромане бросила полный непонимания взгляд, после того как на этой неделе в ответственной комиссии Сейма приняли более жесткие ограничения по выдаче экспресс-кредитов.
Однако в дискуссиях политиков не был затронут еще один вопрос: на какие цели выдают кредиты предприятия экспресс-кредитов? Небанковских кредиторов лицензирует Центр по защите прав потребителей. Однако он проверяет только происхождение основного капитала. Он, правда, не уполномочен требовать информацию у Службы предотвращения легализации преступно нажитых средств, которая собирает данные о необычных и подозрительных сделках. К тому же существует риск, что через привлечение оборотных средств могут отмываться деньги. «Как показывает опыт, за «подтвержденным документами» источником легального финансирования на самом деле может скрываться реализуемая организованной группой крупная и сложная схема, в рамках которой легализуются преступно нажитые средства в крупном объеме именно с такой целью — предоставлять займы фирмам небанковского сектора на оказание услуг потребительского кредитования», — рассказала телепередаче Служба предотвращения легализации преступно нажитых средств. Конкретных примеров служба не привела, но зато отметила, что начиная с 2012 года она регулярно получает сообщения о подозрительных сделках, которые связаны с получением обманным путем экспресс-кредитов на легализацию средств, полученных обманным путем.
Ref: 102.112.112.2700